Pendahuluan
Pengadilan administrasi di Swedia baru-baru ini memvalidasi tindakan Spelinspektionen yang mendenda sejumlah perusahaan judi akibat ketidakpatuhan mereka terhadap regulasi pencucian uang. Perusahaan yang terlibat adalah Betsson, Snabbare, dan Spooniker.
Latar Belakang Kasus dan Putusan Pengadilan
Setelah penyelidikan pada Mei 2025, pengadilan menyatakan bahwa langkah-langkah yang diambil oleh Spelinspektionen sudah tepat dalam memberikan peringatan dan denda. Keluhan dari pihak operator tentang penafsiran aturan yang terlalu ketat serta hukuman yang berat tidak diterima pengadilan.
Tanggapan dari Pihak Perusahaan
Betsson menilai pendekatan verifikasi dana terlalu kaku dan menilai sanksi sebagai berlebihan dan diskriminatif. Namun, pengadilan menemukan bahwa standar kepatuhan yang diperlukan dalam kerangka kerja AML Swedia belum dipenuhi oleh ketiga operator ini.
Rincian Sanksi Keuangan Besar
Denda yang Ditetapkan Betsson mendapat hukuman sebesar SEK 6,5 juta, setara dengan €589.400, sementara Snabbare yang diurus oleh ComeOn Group dikenakan denda sebesar SEK 5,5 juta atau €498.700. Spooniker, di bawah Kindred, menerima denda lebih tinggi sebesar SEK 10 juta atau €906.700. Denda tersebut dianggap proporsional dengan pelanggaran yang terjadi.
Keseriusan Pelanggaran yang Dicatat
Keputusan ini juga menekankan pentingnya pelanggaran yang dilakukan. Spelinspektionen menyatakan bahwa ketiga entitas gagal memenuhi kewajiban untuk secara benar menilai sumber dana pelanggan.
Area Fokus Penyelidikan
Penyelidikan menitikberatkan pada pelanggan antara usia 18 dan 29 tahun, khususnya 50 individu dengan setoran tertinggi di tahun 2023. Ditemukan bahwa perusahaan tidak menilai dengan baik ketika setoran yang dilakukan tidak sejalan dengan pendapatan yang dilaporkan.
Contoh Kasus Pelanggaran
Contoh pelanggaran terlihat ketika seorang nasabah Betsson membuat 163 setoran senilai total SEK 491.950 antara September dan Desember 2023, sementara pendapatannya hanya SEK 310.000 per tahun. Meski risiko dinilai rendah hingga menengah, Betsson tidak cukup menyelidiki sumber dana tersebut.
Urgensi Kepatuhan terhadap Kebijakan AML
Putusan pengadilan menggarisbawahi pentingnya proses due diligence dalam regulasi AML. Spelinspektionen menolak argumen operator mengenai pengaitan deposit dengan kemenangan sebelumnya, menegaskan bahwa verifikasi asal dana tidak dilakukan secara memadai.
Kesimpulan
Kesimpulan dari kasus ini menegaskan pentingnya mentaati aturan AML bagi operator judi. Pengadilan Swedia menekankan bahwa pelanggaran serius terhadap regulasi anti pencucian uang akan dihadapi dengan sanksi yang berat.